Factbox - 劳工部退休'信托'规则

时间:2017-03-14 20:10:02166网络整理admin

(路透社) - 美国劳工部计划于周三公布其规则,要求财务顾问和经纪人在提供投资建议时以退休客户的最佳利益行事该机构在2010年首次提出了新规则,但在金融业官员和立法者的广泛批评之后于2011年撤回了该规则修改后的版本于2015年提出,并遭到批评根据周二提供的白宫情况说明书,以下是最终规则的一些关键条款: - 金融经纪人现在必须在提供退休投资建议时以客户的“最佳利益”行事这比他们必须确保产品“适合”客户的先前标准更为严格 - 公司必须禁止财务激励措施,让顾问不要以客户的最佳利益行事 - 公司必须在网页上披露补偿安排,并确保客户了解他们对所有费用信息的权利 - 该规则允许公司和顾问继续获得最常见的补偿形式,为零售客户和小型计划赞助商提供投资建议该规则也不限制他们可以投资的资产类型 - 允许公司根据最佳利益规则出售变量和指数年金等保险产品 - 该规则澄清了对赞助401(k)计划的小企业的处理,允许经纪人向他们销售产品和服务 - 该规则允许公司及其顾问推荐专有产品 - 退休投资建议的定义中不包括教育,允许顾问在不作为受托人的情况下提供基本信息 - 根据规则,财务顾问可在签订合同前与潜在客户沟通但公司最终必须以书面形式告知新客户,他们的行为符合他们的最佳利益,合同签订前提出的任何建议必须由合同承担,并符合最佳利益标准 - 为了让公司有更多时间适应变化,